p2p投资的资产证明_2024年即将停牌重组的股票

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p2p投资的资产证明

#热点大家聊# 注册投资、金融、基金等行业的公司有哪些限制要求根据市场监管局监管要求，如需注册投资、金融、基金等行业的公司，请提供前置批文金融牌照证明（如1.银保监、证监出具的金融许可证，2.中基协查询的备案证明，3、地方金融监管局的批文或公示名单）；若2018年之前已经注册的投资、金融、基金等行业的公司，如办理工商任何变更时，需提供金融牌照证明，如果没有金融牌照证明，请将公司名称及经营范围删除金融相关字样，修改为以电子商务、咨询、策划三类为主营业务的经营范围，并提供变更通知书；然后才能办理其他工商变更。公司名称和经营范围中不要出现这些金融限制字样就可以金融类限制字样: 金融交易所交易中心资产管理投资管理股权投资理财基金基金管理财富管理网贷支付网络借贷 P2P 股权众筹交所商业保理金控征信融资租赁互联网保险

P2P平台跑路？投资人维权全攻略！ 📜 案件回顾某P2P平台以高回报为诱饵，吸引了大量投资者。然而，平台在吸收大量资金后突然关闭，负责人失联，涉及金额高达数亿元。 💼 投资人李先生的经历李先生投入了50万元，发现平台跑路后，立即寻求法律帮助。经过长时间的维权，他终于获得了一定赔偿。 🔍 维权步骤 1️⃣ 收集证据律师建议李先生第一时间收集以下证据：投资合同、电子协议、转账记录等，证明与平台的借贷关系；平台宣传资料、聊天记录等，证明平台存在虚假宣传或欺诈行为；平台跑路的相关公告或新闻报道，证明平台已无法兑付。 2️⃣ 报案处理李先生向当地公安机关报案，并提供相关证据。律师指出，P2P平台跑路可能涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等刑事犯罪。公安机关立案后，会冻结平台资产并追查责任人。 3️⃣ 民事诉讼在刑事案件处理的同时，律师建议李先生提起民事诉讼，要求平台承担违约责任。虽然平台跑路后资产可能已被转移，但通过法律程序可以确认债权，为后续资产分配争取权利。 4️⃣ 参与资产清算如果平台资产被查封或冻结，法院会组织资产清算。律师提醒李先生及时申报债权，以便在清算中获得相应赔偿。 🏆 维权结果在法院的组织下，平台资产被清算，李先生按比例获得了部分赔偿。尽管未能全额追回投资，但挽回了部分损失。 📚 律师建议提高风险意识：投资前应仔细核查平台资质，避免被高收益诱惑。分散投资：不要将所有资金投入同一平台，降低风险。保留证据：投资过程中注意保存相关凭证，以备不时之需。及时行动：一旦发现平台异常，立即采取措施，避免错过最佳维权时机。

非法集资罪：认定标准与典型案例一、非法吸收公众存款罪（一）概念非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。（二）认定标准非法性：未经有关部门批准，不具备吸收存款的资格。公开性：通过媒体、推介会等方式向社会公开宣传。利诱性：承诺在一定期限内还本付息或者给予其他投资回报。社会性：向社会公众即不特定对象吸收资金。（三）典型案例 “亿万富姐”吴英案孙大午案二、集资诈骗罪（一）概念集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。（二）与非法吸收公众存款罪的区别主观上有无非法占有的目的。（三）典型案例养殖蟑螂案 P2P理财案——e租宝事件三、非法经营罪——经济领域中的“口袋罪” （一）概念非法经营罪是指违反国家规定，非法经营，扰乱市场秩序，情节严重的行为。（二）处罚基本刑：处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重：处5年以上有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。（三）行为方式未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品；买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件；未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务；其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。（四）典型案例王力军无证收购玉米案出版个人志案水军删帖案疯狂的口罩

989亿庞氏骗局主犯落网！5万人血本无归，他的结局大快人心上海浦东国际机场的押解通道上，潜逃两年的林强终于低下了高傲的头颅。这个曾被称为"许家印第二"的金融天才，用8年时间构建起989亿的庞氏帝国，却在逃亡印尼时被中国警方生擒。这场震惊全国的金融诈骗案，撕开了"高回报理财"的华丽外衣，也为所有投资者敲响了警钟。一、天才学霸的堕落之路林强的人生堪称"完美逆袭"： - 神童出道：12岁背完圆周率小数点后1000位，20岁考入上海交大金融系 - 职场开挂：30岁掌管百亿基金，35岁创办"和合系"，巅峰期管理资产达632亿元 - 慈善光环：疫情期间捐240万只口罩，获"最具社会责任感企业家"称号然而，这个"金融奇才"的真面目却是： - 数学天赋异用：将237次金融事件发生时间倒背如流，却用来设计庞氏骗局 - 人性精准操控：包游轮开酒会、送金条拉客户，用"6.8%年化收益"钓5万投资者 - 资本暗箱操作：虚构东南亚新能源项目，89亿资金通过离岸信托流向开曼群岛二、庞氏骗局的完美包装 "和合系"的运作堪称教科书级诈骗： 1. 产品设计： - "和盈宝"承诺保本高收益，实则用新投资者的钱兑付旧投资者 - 包装劣质债券为"明星产品"，声称"政府背书""零风险" 2. 宣传套路： - 聘请前央视主持人站台，制作《财富密码》系列洗脑视频 - 举办"财富论坛"，现场签约送特斯拉，吸引3000人参与 3. 资金转移： - 用200亿资金购买海外房产，悉尼、温哥华等地豪宅连成片 - 通过地下钱庄将50亿资金兑换成比特币，逃避监管这种"击鼓传花"的游戏终难维系： - 2021年底，52.56亿本金无法兑付，投资者排队长达3公里 - 公司总部被围时，财务总监办公室只剩半瓶拉菲和一张伪造的资产负债表三、天网恢恢疏而不漏面对5万投资者的血泪控诉，国家果断出手： - 红色通缉令：2024年5月22日，国际刑警组织对林强发布全球追捕令 - 跨境执法：中国警方与印尼警方联合行动，在雅加达唐人街将其抓获 - 资产冻结：查封其国内外房产87套、私人飞机3架、游艇5艘更值得关注的是法律亮剑： - 中国证监会吊销"和合期货"牌照，终结其金融犯罪工具 - 最高人民法院将此案列为"2024年十大金融犯罪案件" - 金融监管部门推出"反诈先锋"APP，预警拦截可疑资金超200亿元四、全民反诈的觉醒时刻林强案给社会敲响三大警钟： 1. 投资者教育缺失：5万受害者中，60%为60岁以上老人，对"年化收益"概念模糊 2. 金融监管漏洞："和合系"连续5年通过年检，审计机构竟未发现资金异常 3. 跨境追赃难题：89亿离岸资金追缴困难，可能导致投资者仅能获赔15% 面对这些问题，国家已采取行动： - 银保监会推出"保本理财白名单"，将P2P平台清零 - 央行数字货币跨境支付系统覆盖107国，资金流向透明化 - 教育部将金融素养纳入中小学课程，北京试点"反诈模拟法庭" 结语：贪婪者的末路与法治的胜利当林强在铁窗中悔恨时，他的5万受害者正经历着人生至暗时刻：有的老人取出棺材本血本无归，有的企业主因资金链断裂跳楼。这场悲剧再次证明：任何脱离常识的"高回报"都是陷阱，任何违法犯罪终将受到法律制裁。正如最高人民法院院长周强所言："对金融犯罪必须露头就打，绝不让犯罪分子逍遥法外！" （互动话题：您认为如何有效防范庞氏骗局？欢迎在评论区留下真知灼见！）#金融诈骗# #庞氏骗局# #反诈宣传##热点引擎计划#

日本买USDT全攻略：避坑指南与合规操作如果你在日本想买USDT，但又怕踩雷，那么这篇攻略绝对是你不能错过的！无论你是投资者、上班族还是短期居住，这篇指南都能帮你5分钟搞定所有合规操作，避开黑平台，防诈技巧和税务重点一网打尽！一、选对平台是关键！认准日本金融厅（FSA）持牌平台 ⚠️ 首先，一定要选择FSA持牌的交易所，避免资金被冻结。以下几家是推荐的平台： BitFlyer：日本最大的交易所，支持日元直充，安全有保障！ Coincheck：便利店现金充值+多语言界面，对外国人非常友好～ GMO Coin：手续费低至0.01%，大额投资者首选！ Liquid：全球流动性+日区账户互通，高频交易必备！二、购买流程详解（附投资者专享Tips） 📈 实名认证：基础版：需要提供在留卡和地址证明（水电单/保险证）投资者Plus：公司名义需追加法人登记簿（机构账户费率更低！）日元入金：银行转账：三菱/三井等主流银行0手续费现金充值：无银行卡？便利店轻松搞定（限Coincheck）买入USDT：散户：直接交易「USDT/JPY」即时到账大额：挂单吃差价，省下0.5%手续费！资产安全：冷钱包存储：Ledger/Trezor防黑客分散持仓：别把所有U放在一个平台！三、投资者专属高阶指南 💼 税务优化：年度收益超20万日元必须申报！但亏损可抵扣未来3年收益～长期持有？日本暂未征收资本利得税，但海外转账需留痕！大额交易通道：部分平台提供VIP客服+专属OTC通道（需验资1亿日元以上）跨境合规：向海外转账USDT？需提交资金来源证明，避免反洗钱审查！四、全网防诈指南（血泪经验版） 🚫 P2P私下交易：XHS/Line群换U？骗子套路深，本金直接蒸发！高收益钱包：承诺日息1%？跑路预警！伪交易所APP：下载前查FSA官网白名单，别信“内部链接”！五、Q&A：在日外国人高频问题 🤔 旅游签能买U吗？→ 需日本银行账户+在留地址，短期签证难操作！公司名义购买怎么缴税？→ 计入法人税，建议咨询专业税理士！提现回中国合规吗？→ 中日双重监管！需申报外汇额度（年5万美元上限）总结：日本买U的关键就两点——选对平台留痕合规！无论你是投资老手还是小白，守住安全线才能躺赚不翻车！👇评论区开放提问，手把手答疑！

小白到投资大神，钱生钱的秘密💸 刚踏入社会时，大多数人都是打工者的角色，无论是蓝领还是白领，都在为钱工作。但什么时候能让钱为你打工呢？这就需要投资，让钱生钱。有的朋友可能会说：“我没有钱怎么投资？”没错，投资确实需要资本，需要积累原始资本。大钱可以投资，小钱也可以投资。记得在我刚开始工作的两年，那时候工资比较低，每个月发工资的时候，我会先拿出400元，定投一只基金。投了以后，我也没怎么关注。大概过了两三年，我发现周围的人都在热烈讨论股票，连邻居都开始在聊，就查了一下账户，发现原来买的基金赚了60%，那时候让我特别开心，直接就把基金给卖掉了，真是一笔额外的收入啊！这就是钱生钱的效果，让我尝到了甜头。投资基金是其中一种投资方式，当然还有其他各种各样的投资方式，比如买股票、买黄金、买资产、做租赁等等。这个世界不缺投资机会，缺的是独立判断能力。所以在选择投资方式的时候，要评估风险，不能人云亦云。前几年，流行P2P，出现了很多P2P产品，平台通过中间利率差赚钱，大平台稍微靠谱一些，会做资质审核。小平台风险就比较大。当时我也在大平台上投资了一些钱，有1个月的、3个月的、半年的标的，利率比银行高。过了大概一年左右，网上报出一些小平台暴雷了，投入的本钱延长到账，甚至不能到账。看到这种情况，我意识到我所在的大平台虽然资金比较雄厚，资质审核也较严，但也难保往后不会出事。于是，在我投资的周期结束后，就撤离了这种投资方式了。在撤离的时候，我把我的想法分享给一位要好的朋友，接着他也撤离了。半年后，暴雷的平台一个接一个，证明当时的判断是对的。所以，培养自己的独立判断能力真的很重要。让我们一起努力，建起适合自己的投资方式，让钱为我们打工吧。

中国最大的骗子排名：第一名：比特币比特币价格，如疯狂的过山车，没有稳定的价值基础，都依赖于市场投机和投资者的想象力。背后是一些掌握大量计算能力和芯片的银行家，他们操纵价格趋势，让普通投资者赔钱。所谓的“数字黄金”只是一个海市蜃楼，缺乏政府信用认可和实际资产。第二：虚拟货币交易平台一些虚拟货币交易平台隐藏着许多技巧。他们通过制造虚假的交易数据和创造繁荣的错觉来吸引用户进入。更重要的是，私下挪用用户资产，或与项目方进行拉盘操作。当大量用户涌入时，他们会逃跑，让无数参与者的财富立即消失。第三：消费回扣骗局：消费回扣骗局往往以高回扣为诱饵，如声称未来1000元可以返还2000元。他们利用人们贪婪的廉价心理来吸引消费者的持续投资。事实上，依靠新基金来维持运营，本质上是庞氏骗局。一旦资本链断裂，平台立即崩溃，消费者不仅没有得到回扣，而且本金也被浪费了。第四名:P2P网贷平台一些P2P平台偏离了初衷，虚构了贷款项目。编造企业经营贷款等虚假原因，非法吸收公共存款。用高利率吸引投资者，然后把资金转移给其他用途。随着资本缺口的扩大，无法支付本金和利息，该平台最终关闭，许多投资者多年来的积蓄被浪费了。第五名:原始股骗局犯罪分子声称出售即将上市的大公司的原始股票，称上市后股价将飙升，回报率惊人。利用投资者对上市财富增值的渴望进行欺骗。但事实上，这些公司要么是皮包公司，要么离上市还很远。投资者以高价购买的原始股票只是毫无价值的废纸。第六名:保健品骗局保健品骗子经常吹嘘普通保健品是治愈疑难杂病的神奇药物。通过组织讲座和免费体检接近老年人，诱导他们通过家庭攻势和虚假宣传购买。出于对健康的关注和对骗子的信任，老年人购买了大量资金。他们花了钱，但疾病没有治愈。最后，他们的钱被骗了。第七名：电信诈骗电信诈骗手段层出不穷。骗子经常冒充公安人员，称受害者涉嫌违法，并要求配合调查转移到指定的“安全账户”。或者伪装成银行客服，以账户异常需要解冻为由骗钱。利用人们对权威机构的信任和恐慌，许多人在电话指导下混淆了积蓄。第八名：网络传销网络传销披上互联网外衣，以电子商务、创业项目等名义迷惑公众。声称投入少量资金，通过线下发展可以获得巨大回报。借助网络快速传播，吸引了大量人员在短时间内参与。但这只是一个金字塔骗局。顶层赚了很多钱，底层参与者赔钱。第九名：假慈善骗局假慈善机构打着爱的旗号，利用公众的善良进行欺骗。他们编造了悲惨的故事，伪造了证明材料，并在网上发起了筹款活动。网民们出于同情纷纷捐款，但这些捐款并没有用于救援，而是被骗子挪用了。真正需要帮助的人得不到帮助，公众的爱被无情地践踏。第十名：金融欺诈应用程序金融欺诈应用程序伪装成正式的金融软件，界面设计是假的。以高息回报和低风险投资为噱头，吸引下载和注册。诱导用户输入个人信息和资金，或直接转移资金，或进行虚假交易，让用户认为他们的投资损失，事实上，钱已经进入了骗子的口袋。

虚拟货币革命：比特币的未来与挑战最近，我大爷被中国的“数字货币”骗了，这让我对虚拟货币产生了浓厚的兴趣。于是，我借了一本《虚拟货币革命：比特币只是开始》来一探究竟。读完这本书，我对虚拟货币有了一些基本的了解，但同时也意识到，这种新兴事物还有很多不成熟的地方。所以，想尝试虚拟货币的朋友们，一定要理性投资，不要轻易入坑。这本书不太好买，感兴趣的朋友可以去公共图书馆借阅。虚拟货币的核心技术是区块链，它在各种经济交易中有着广泛的应用。比特币之所以能正常运行，是因为它建立在一种叫做对等网络（P2P）的系统上。由于区块链具有开源性的特点，任何人都可以根据记载来查询和核对交易记录。只要你有记载，你就是比特币的正当持有者，也可以将比特币转赠给他人。比特币的转账成本非常低，这将对结算制度、通货制度乃至整个国家的存立根基产生深远影响。但如果我们被表面的现象所迷惑，就可能失去探寻事物本质的机会。比特币的出现显示了建立新的社会形式的可能性。所有人都知道交易的发生，没有人能质疑交易的合法性。其安全性和低廉的转账汇款成本使得各种各样的企业活动和服务都可以在这个平台上构建。比特币是否值得信任，与它的运作结构是否令人信服有关。交易的确认实践大约需要十分钟，这使得它很难应用于及时支付的场合。每十分钟左右产生一个区块，区块按照时间顺序排列起来，就成为“区块链”，它记录着比特币所有的交易记录。 “电子签名”利用公开密钥和散列函数的技术，解决了转移电子货币所有权时应该注意的问题。“工作量证明”（Proof of Work）是比特币技术的核心，为了防止区块链被篡改。法定货币被法律认定，具有强制通行力，是有法律支撑的。而比特币不是法定货币，所以不具备法律支撑。虽然比特币没有金银等实物资产保值性强，但现代社会“金钱”的大部分都是指存款，而不是法定货币，这一点与比特币相同。电子货币也是一样，人们不信任新生事物比特币，却非常信任存款，因为他们信任银行，认为银行不能倒闭。在保值和人们的信任度问题上，比特币和金钱之间存在本质差异，差异根源在于有无管理主体。但不能因为存在管理主体就完全信任他，由于不良债权和金融缓和政策的出现，人们对于货币的信任度也在缓慢降低。总的来说，《虚拟货币革命：比特币只是开始》这本书让我对比特币有了更深入的了解。虽然虚拟货币还有很多不确定性和风险，但它的潜力和影响力是不可忽视的。希望这本书能帮到你！

流量炼金术：当美食网红遭遇"零风险"投资陷阱 2025年3月24日，B站美食区顶流"大祥哥来了"的一则自曝视频引爆全网。这位曾以"万元海鲜盛宴"创下千万播放量的UP主，在镜头前颤抖着展示转账记录：1249万元积蓄化为泡影，其中包括奶奶的120万养老钱。这场精心设计的"零风险投资"骗局，撕开了网红经济光鲜表皮下的暗涌。一、从美食博主到投资"韭菜" 大祥哥的坠落轨迹始于2024年秋季。某"餐饮界大佬"通过私信向他抛出橄榄枝："有内部渠道能拿到知名连锁品牌原始股，年化收益保底30%。"对方伪造的上市公司财务报表、豪华游艇派对照片，以及"圈内顶级投资人"的头衔，成功骗取了这位头部UP主的信任。在长达半年的洗脑式游说中，骗子不断强化"网红转型实业家"的美梦："你现在靠流量吃饭，但餐饮才是永续生意。"大祥哥不仅将广告收入全部投入，还以房产抵押借款。直到2025年3月，当承诺的分红始终未到账，他才发现所谓的"投资项目"不过是空中楼阁。二、网红诈骗的"炼金术"配方大祥哥的遭遇并非个案。根据中国网络视听节目服务协会最新报告，2023年涉及网红的诈骗案件同比激增37%，单笔最高涉案金额达5000万元。这些诈骗呈现出鲜明的"网红定制化"特征： 1. 人设包装：骗子往往伪装成"区块链专家""私募大佬"，通过伪造豪车、别墅、海外资产证明建立可信度。某MCN机构负责人透露，这类人设套餐在黑市明码标价，全套包装费用高达80万元。 2. 认知降维：利用网红"流量思维"设套。骗子深谙"快速回报"的网红逻辑，承诺"3个月翻倍""零风险退出"，刻意模糊实业投资与流量变现的本质区别。 3. 情感绑架：建立"师徒关系"或"兄弟情谊"。大祥哥在自述中提到，骗子常以"带你飞"的姿态灌输"阶级跃迁"理念，让他产生"被看得起"的错觉。三、流量经济的认知黑洞网红群体的投资失序，折射出行业深层矛盾。中国传媒大学网络诈骗研究中心分析指出，网红在流量变现过程中形成的"即时反馈思维"，使其在面对复杂金融产品时存在三大认知盲区： 1. 风险感知钝化：长期依赖算法推荐的"成功案例"，误以为高收益等同于低风险。某投资平台数据显示，网红群体购买P2P产品的比例是普通用户的4.7倍。 2. 专业知识断层：多数网红缺乏基础财务知识。在大祥哥的案例中，他甚至未要求签订书面合同，仅凭口头承诺就转账巨款。 3. 身份认同错位：流量带来的虚假权威感导致决策偏差。有诈骗犯在审讯中供述："他们觉得自己粉丝多就什么都懂，这种自负特别好利用。" 四、监管困局与破局之道面对愈演愈烈的网红诈骗潮，现行监管体系暴露出滞后性。尽管《网络直播营销管理办法》明确禁止诱导投资，但实践中仍存在三大难点： 1. 证据固化困难：诈骗多发生在私信、线下见面等隐蔽场景，电子证据易被销毁。 2. 跨平台追踪难：骗子常使用虚拟账号、境外服务器，资金流向复杂。 3. 量刑标准模糊：现有法律对"利用影响力诈骗"缺乏明确界定，导致量刑偏轻。业内人士建议建立"网红投资教育认证体系"，要求平台对高收入网红强制推送防骗课程。正如反诈专家所言："流量赋予的光环不应成为认知盲区的遮羞布。" 当大祥哥在视频末尾哽咽着说"我对不起粉丝和家人"时，这场投资闹剧已演变为行业警示录。它提醒所有在流量浪潮中沉浮的人：那些承诺将流量魔法转化为财富的炼金术师，往往正是收割韭菜的镰刀手。在欲望与理性的博弈中，没有谁能永远稳赚不赔。

💼金融民工的爆雷与失业之旅💼 🤔最近，我一直在反思我的人生轨迹。这十年，我到底在忙些什么？本科毕业后，我进入了银行工作，随后又转行销售资管产品。那些看似努力的日子，是否真的在加速我走向深渊？😓 😱离开银行后，我选择了P2P和三方财富公司，结果却遭遇了爆雷。那时，我和同伴们坚信只有选择正规公司、认真研究产品底层，才能避免风险。然而，当爆雷真的发生在我们身上时，那种打脸的感觉真的无法形容。😞 💼在工作中，我们常常讨论产品的逻辑，询问公司募集数据等底层问题。我们以为自己在保持理性和警惕，但实际上，很多问题只是被公司巧妙地绕过去。有些产品路演时，同事也会理性地问：如果担保方真假如何证明？得到的回答却是“都可以做假”，这种自我疏通的方式，其实是在为公司内愿意相信的角度找借口。😡 😔仔细想想，这几年的经历就像温水煮青蛙。作为客户，我也一样，一期一期的到期，都没有细想。慢慢迷失了自我，被客户骂贪心也是对的，不贪心又怎么会把本该可以还贷款的钱拿去买产品呢？真是蠢人一个！😤 😓曾经有一个故事，说那人卖了北京的四合院去海外闯荡，半生后折腾回来发现还是老老实实持有四合院的人舒坦。我也是瞎折腾了这十年吧。认知以外的事情这不就来了？作为成年人，我应该为自己的事情负责，但很后悔没有留后路，没做资产配置。最起码我要给孩子存下一些钱，不能拿房子的钱投资。今天闯的祸，家人还要帮我承担，孩子还要陪我吃苦！哎，谈不上委屈，但真的很自责啊。😔 💰你所赚的每一分钱，都是认知变现；你所亏的每一分钱，都因为认知缺陷。这句话真是深有体会。希望我的经历能给大家一些警示吧！💡