银行给企业开的资产证明_建湖农商银行现任行长是谁

内容来源：银行存款证明所属栏目：新闻看点最后更新：14小时前

银行给企业开的资产证明

37号文避雷指南！5个时间点错了罚到哭姐妹们，最近帮律师男友整理案卷，发现很多企业老板和创业大佬因为搞错37号文的时间节点，被罚得肉疼！今天必须把这5个致命坑点扒出来，看完赶紧避雷！ 1. 设立SPV前不登记？罚到倾家荡产！想开BVI、开曼公司做境外投资？ ❗️大忌：先注册境外公司再补登记！必须"先登记后出资"！办理初始登记要按这个流程走：①成立境内权益公司→②规划整体架构→③设立境外SPV→④向外汇局提交书面申请和《外汇登记表》+身份证明+股东名册等材料→⑤通过境内主要资产所在地银行办理。特别注意：登记前只能支付SPV注册费，设立WFOE和出资必须在登记后操作！ ⚠️案例：某老板用境内公司资产给境外SPV注资但没登记，被认定"虚假承诺"，罚了185.9万！ ✅正确姿势：SPV注册完成后，立马办37号文登记，一分都别拖！ 2. 融资到账想调回国内？卡死在这步！境外融到钱想拿回来投资？ ❗️大忌：直接汇入境内账户！调回资金必须走合规路径：①通过香港等中转公司以新设/收购方式返程→②向银行提交ODI证书+返程投资协议+资金溯源证明→③资本金结汇需提供境外公司合法资金来源证明（融资合同或经营收入）。关键要避免"快进快出"，境外资金需保留至少6个月经营记录！ ⚠️案例：青岛某公司调回融资资金未合规，被罚1810万！利润才442块，真是血亏！ ✅正确姿势：调资前找银行和外管局确认手续，返程投资必须提前登记！ 3. 返程投资不登记？高管变"背锅侠"！用境外公司回来并购、设厂？ ❗️大忌：偷偷摸摸不报实际控制人！填《外汇登记表》要特别注意三大坑：①股东链条披露不全（必须追溯到最终受益人）②资金来源证明不明确（需提供银行流水和融资合同）③实际控制人信息与工商登记不符。记得表格要准备一式两份，境内主要资产所在地银行现场核验原件！ ⚠️案例：某企业高管在变更外商股东时未披露实际控制人，公司被罚4731万+没收1027万！ ✅正确姿势：返程投资前填《外汇登记表》，股东链条全透明！ 4. 股权变动不更新登记？罚单虽迟但到！境外公司股东调整、合并分立？ ❗️大忌：以为只登记一次就万事大吉！只要境外第一层SPV（如BVI公司）发生股权/股东变化，必须30天内办变更登记！ ⚠️案例：某创始人减持境外股份未报备，被外汇局警告+5万罚款，还影响上市进度！ ✅正确姿势：股权一动，立刻找原登记银行更新，别等外管局上门！ 5. 补登记拖到上市前？直接卡死IPO！早年没登记的老板想补作业？ ❗️大忌：拖到融资或上市前才处理！补登记需提交融资合同、返程架构证明，耗时长还可能被拒！ ⚠️案例：某企业临上市发现创始人未补登记，中介直接"红牌警告"，上市推迟半年！ ✅正确姿势：发现漏登立刻补，银行流水、股权证明提前备齐！最后划重点 37号文不是"一次性任务"，而是贯穿境外投资全流程！初始登记→变更登记→注销登记，步步踩准！银行和外管局现在查得超严，千万别赌运气！赶紧@你的合伙人/财务总监，收藏这份避坑指南，省下的罚款买包不香吗？💼

留学生如何在美国轻松开公司？🚀 在美国开公司其实并没有想象中那么复杂！😮 无需亲自前往美国，也不需要提供资产证明，而且几乎没有任何限制。注册完公司后，你甚至可以在美国开设银行账户，再也不用担心外汇限制了，对于做跨境电商的卖家来说简直是福音！🎉 以科罗拉多州为例，这个州的注册费用大约在2000元左右，每年的年审和报税费用在1000-2000元之间。这个成本甚至比国内一线城市的一些企业维护成本还要低呢！💸 美国公司注册流程非常简单：不限国籍，法人无需到场，也不需要验资。最快一天就能完成注册，有些州可能需要3-5天。🕒 用美国公司做跨境生意的优势多多：可以申请Shopify Payment和Stripe支付服务。可以申请亚马逊的本土店铺。可以申请美国TikTok小店的本土店铺。可以申请美国银行账号。还可以申请其他本土电商平台的入驻。总之，在美国开公司不仅简单快捷，而且还能享受到很多优势和便利。如果你有创业的打算，不妨考虑在美国注册一家公司吧！🌟

银行与网贷，选对才能贷得安心💡 资金周转不灵、创业梦想急需启动，贷款往往成为“救命稻草”。然而，银行贷款和网贷各有千秋，选择前务必深入了解。 🏦 银行贷款：稳健老牌“正规军” 利率诱人：大型国有银行和知名股份制银行的房贷利率低至4%-5%，经营贷等也在合理区间，以基准利率为基适度上浮，长期大额借贷尤为划算。安全可靠：受银保监会等严格监管，流程规范透明，从资质审核到放款，层层把关、有法可依，抵押物处置等按章办事，个人信息严守不泄。额度可观：房贷数百万、经营贷按企业经营状况批数十万至千万，契合买房、扩产等大额资金需求，恰似“资金巨擘”解燃眉之急。短板：申请材料繁多，财务流水、资产证明堆积如山，审批周期长，少则几周多则数月，对急用钱者，漫长等待难熬。 🌐 网贷：便捷新潮“急先锋” 便捷速达：线上平台指尖操作，填信息、传证照，部分凭身份证、手机号，半小时内初审有果，当天放款不稀奇，应急如“及时雨”。门槛亲民：新兴网贷聚焦信用评估，无抵押物的上班族、小商贩，凭信用分、消费记录，也有望敲开“钱门”，扩融资受众。灵活多样：短期几百元到长期数万元，期限数月至数年灵活调，像分期购物、小额周转，适配零碎资金场景。隐忧：利率藏“猫儿腻”，日利率看似0.0X%，年化一算超20%常见，逾期费更是“滚雪球”；平台鱼龙混杂，不法者卷钱跑路、暴力催收，致借贷人“钱没借好，先陷泥沼”。求“钱”时刻，权衡自身还款力、用款急缓、资金量后，银行贷款稳扎稳打筑根基，网贷灵活应急当“轻骑兵”，擦亮双眼、慎选路径，方能贷得安心、用得踏实，开启资金“无忧解困”局。

犀牛卫APP是在线申请开具办理保函的平台想在泰州快速搞定质量保函？一篇看懂申请条件+流程！申请条件企业需合法注册，提供营业执照、法人身份证明等基础材料。需绑定具体工程项目或采购合同，明确质保期限（通常为完工后12个月）。企业需证明有足够资金能力，银行会评估资产负债、现金流等。无不良征信记录，过往合作履约情况良好。办理流程 Step1 材料准备：合同、资质文件、财务报表等。 Step2 提交申请：填写保函申请书，明确金额与期限（一般占合同额的5%-10%）。 Step3 银行审核：评估企业信用、项目风险，约3 - 5个工作日出结果。 Step4 缴纳费用：根据保函金额支付手续费及保证金（可协商比例）。划重点！年轻人友好Tips 在线办理更省心：传统银行流程复杂？试试「犀牛卫」平台！手机上传材料→AI智能审核→保函秒到账，24小时在线客服解答，打工人福音！费用透明无坑：平台直连银行，手续费比线下低30%，还能查进度、下载电子保函。一句话总结：材料齐、信用好、选对方式，泰州开保函so easy！在线申请办理保函就用犀牛卫，省时省力不踩雷～ #在线开保函就用犀牛卫#

强制执行全攻略：申请流程与注意事项今天终于决定申请强制执行了。如果你也在余杭区，记得去五常街道郭家兜路23号1幢，那里有个档案楼隔壁的强制执行申请点，千万别跑错地方哦。事情是这样的，我经过仲裁调解后，老板一直没打钱给我。于是我决定申请强制执行。申请之前，先去仲裁委开一个生效证明，然后带上身份证、银行卡复印件、公司的企业报告、强制执行申请书和仲裁调解书。到了现场，需要填几张表格：诉讼承诺书、地址送达确认书和收款账户确认书。填完表格后，取个号，提交给窗口的工作人员就可以了。工作人员告诉我，立案过程可能需要一段时间，因为要进行几轮筛查，看看公司有没有资产。具体要等多久，谁也说不准。总之，这个过程有点漫长，但只要坚持，总会有个结果的。希望我的经历能帮到有同样困扰的小伙伴们。💪

香港公司开银行账户，这些类型更容易！ 🔍想要在香港开设公司银行账户？对于从事外贸和跨境电商的朋友来说，选择合适的公司类型至关重要。🤔并非所有香港公司都能顺利开户，银行会进行严格的客户筛选。那么，哪些类型的公司更容易开立账户呢？🤑 💼新公司与老公司：新设立的公司，如果没有不良记录，且能提供银行所需的材料证明公司是真实客户并有实际贸易需求，开户过程会相对顺利。而老公司如果长期未开户，银行可能会对其盈利能力产生怀疑。 🛒产品类与服务类：产品贸易类企业能够提供进货单、销货单、运单、报关单等单据，这些文件对于开户非常有帮助。相比之下，服务型企业需要提供资质、牌照和合同等文件来支持开户申请。 🏢单层架构与多层架构：单层架构的公司更容易开户，而含有内地公司、海外公司或岛屿公司的多层架构公司开户难度较高。 🏢有内地公司和资产证明：提供内地公司和资产证明能够增加银行对公司在营运资金方面的信心，从而更容易开户。 💡选择合适的公司类型和提供必要的文件，是成功开设香港公司银行账户的关键。希望这些信息能帮助你顺利开户！🌟

澳洲签证必看！这些细节决定成败 📝 一、综合条件澳洲是看综合条件的，就是你的出境记录，收入，家庭，固定资产等等这些情况一起看的，不是说单身情况就一定会被拒！也不是女性一定会被拒！二、银行流水 1.银行余额发工资的银行卡一定要留余额，最好是5W以上，不要一发了工资就用完或者直接转出去！ 2.银行卡习惯一定要养成使用银行卡的习惯。现在国内的支付功能太发达了，绿泡泡和蓝圈圈很多人也都是一直在使用，可以用这些，但是最好能够使用银行流水。 3.临时转入如果银行流水余额不足，最好不要临时转入！临时转入签证官无法判断你是否有足够的面支持你的行程花销！ 4.工资较少如果工资比较少，6K以下，还有前提条件其他情况也不太好，未婚，没有出境记录，没有固定资产，不建议去直接签澳洲。三、在职证明 1.不要乱开在职如果是自由职业或者无业，不要随便找一下公司开在职证明，无法对应银行流水的在职证明是没有用的！ 2.不方便开在职如果公司不方便开在职证明，可以吗？是可以的。因为现在有很多政府机构或者一些企业不会给开在职证明，但是你有稳定的收入是没有问题的。四、存款证明 1.澳洲是没有强制要求冻结的不要上来就去银行冻结5W 10W，冻结的资金是无法证明你的经济状况的！临时可以借钱的！ 2.己有存款证明如果你是已经有存款证明，也在有效期内，可以直接提供。

西安房产抵押全流程🏠这样准备稳过想要办理房产抵押贷款？别急，先了解一下流程和所需资料吧！📋 1️⃣ 房产抵押须知在申请房产抵押贷款前，无论是个人还是企业，都需要明确以下几点：贷款额度：你想从银行借多少钱？贷款期限：你想借多久？银行准入：你的工作单位是否符合银行准入条件？收入来源和还款能力证明。资产评估：你的房产和土地评估价值是多少？信用记录：企业和个人的信用记录证明材料。配偶和资产所有人同意：是否同意申请。还款方式和利率：不同银行和产品有不同的还款方式和利率。当你对这些都心中有数后，就可以进入下一步了。 2️⃣ 准备资料资料准备分为个人和企业两部分，以及资金用途：借款人资料：夫妻双方身份证、户口本、结婚证（单身需开单身证明）、收入证明、半年银行流水、资产证明（房产证、土地证）、评估机构出具的资产评估报告。企业资料：企业营业执照、上下游合同。 3️⃣ 银行面签这个环节稍后再细说。 4️⃣ 企业及房子内走访评估资料准备齐全后，银行客户经理会去房屋进行抵押评估，确认抵押物的真实性和价格。 5️⃣ 贷款审批一般来说，审批过程比较顺利，需要1到3个工作日。审批通过后，就可以进入下一步了。 6️⃣ 签订借款合同签订合同时，务必仔细阅读合同内容。 7️⃣ 抵押登记签订完借款合同后，银行会安排房屋抵押登记，现在都是线上办理。 8️⃣ 材料复核，放款抵押登记和公证都安排完毕后，银行会进行材料审核，然后安排放款。一般是拿回执加1就办完该笔业务了。坐标西安的小伙伴们，希望这些信息对你们有帮助！🏠

🎉美国签证新福利，免面签条件大揭秘！ 📣好消息来啦！美国签证有了新福利，符合条件的小伙伴们可以享受部分免签待遇，直接申请签证，无需面试哦！🎉 🌟免面签条件：持有过美国10年/B1/B2签证的小伙伴（旧护照也OK）🛂 上次签证到期不超过48个月📅 没有被拒签过任何类型的美国签证❌ 没有被拒绝入境美国或提前遣返的记录🚫 没有违反过美国移民法或其他法律⚖️ 自上次签证以来，姓名、国籍、性别都没有变更📝 📝正常办理美签的必备资料：护照：半年以上有效期的护照扫描件📖 照片：电子版，方便快捷～📸 身份证：身份证正反面扫描件📑 签证申请表：填写好DS-160表格✍️ 👩‍💼关于面签的小贴士：护照：带上护照原件哦📖 照片：准备两张5.1*5.1厘米的白底彩色免冠照片（最近6个月内的）📷 身份证：身份证原件必带🆔 户口本：全家福的户口本原件📚 在职证明：公司开的证明文件原件📄 银行流水：银行卡近半年的流水💳 固定资产证明：车辆和房产证明等原件🚗🏠 辅助财务证明：存款证明、车辆行驶证、股票交割单等辅助文件💼

老板私卡大额流水⚠️风险及应对指南在企业经营中，老板个人银行卡频繁出现大额资金流水，尤其是与公司业务相关的资金往来，可能引发严重的税务、法律及财务风险。以下是对这些风险的具体分析以及相应的应对策略。一、主要风险税务风险偷逃税嫌疑：若个人卡用于收取公司收入（如货款、服务费）且未申报纳税，税务局可能认定为隐匿收入，进而追缴增值税、企业所得税及滞纳金，并处以0.5-5倍的罚款，甚至追究刑事责任。股东分红未申报个税：通过个人卡直接支取公司利润而未按“股息红利”缴纳20%个税，同样构成偷税行为。虚开发票风险：若个人卡资金与公司发票开具不匹配（如无真实交易却回流资金），可能被认定为虚开发票，面临税务处罚。法律风险洗钱嫌疑：短期内频繁大额转账（单笔或累计超5万元）可能触发银行反洗钱监控，需提供合法资金来源证明，否则面临账户冻结或刑事调查。职务侵占或挪用资金：若公司为有限责任公司，老板将公司资金转入个人账户且无合理理由，可能构成挪用资金罪或职务侵占罪。财务与经营风险公私财产混同：若个人卡与公司资金混用，可能被法院认定“法人人格否认”，老板需以个人财产承担公司债务。融资受阻：企业财务不规范会导致银行或投资机构拒绝贷款、融资，影响业务扩张。银行账户受限：异常流水可能被银行列为高风险账户，限制非柜面交易或强制销户。二、应对策略立即停止违规操作切断个人卡与公司业务的关联：所有公司收支必须通过对公账户进行，禁止通过老板或员工个人卡收付款。清理历史流水：对已发生的个人卡流水逐笔核查，区分资金来源（如借款、分红、垫资等），并补充完善合同、发票、完税凭证等文件。税务合规化处理补申报收入与税款：若个人卡已收取公司收入，需将资金退回公户并补开发票，按“未开票收入”申报增值税、企业所得税，并同步补缴个税（如涉及分红）。调整账务与报表：通过“其他应付款-老板”科目挂账，逐步以合规方式（如工资、分红、报销）冲抵往来款，避免长期挂账带来的风险。加强内部控制与风险管理建立健全财务管理制度：明确公司收支的审批流程、报销标准等，确保所有财务活动都有据可依、有章可循。加强员工培训与意识提升：定期对员工进行财务合规、税务法规等方面的培训，提高员工的合规意识和风险意识。建立风险预警机制：通过设定阈值、监控指标等方式，及时发现并预警潜在的财务风险和法律风险。综上所述，老板个人卡流水过大可能带来的风险不容忽视，企业主们需要采取有效措施来规避这些风险，确保企业的健康稳定发展。